Diversifikasi adalah teknik yang mengurangi risiko dengan mengalokasikan investasi di antara berbagai instrumen keuangan, industri, dan kategori lainnya. Ini bertujuan untuk memaksimalkan pengembalian dengan berinvestasi di area berbeda yang masing-masing harus bereaksi berbeda terhadap perubahan kondisi pasar.
Manfaat utama diversifikasi adalah mengurangi eksposur investasi Anda terhadap efek buruk dari setiap saham individu. Diversifikasi investasi Anda dapat melindungi Anda sampai taraf tertentu dari masalah yang terkait dengan laporan keuangan yang menyesatkan dari beberapa perusahaan.
Apa itu investasi terdiversifikasi dan bagaimana cara kerjanya?
Investasi terdiversifikasi mengacu pada investasi dalam berbagai instrumen dalam portofolio. Dalam portofolio yang terdiversifikasi, ketika nilai satu aset naik, nilai aset lainnya turun. Ini menyeimbangkan risiko keseluruhan dan terlepas dari skenario pasar, keuntungan portofolio secara keseluruhan.
Diversifikasi mengacu pada perluasan perusahaan yang ada ke lini produk atau pasar lain. Hal ini memungkinkan perusahaan untuk memperluas lini produk mereka dan beroperasi di beberapa pasar ekonomi yang berbeda.
Ketika Anda berinvestasi dalam campuran berbagai jenis investasi, Anda melakukan diversifikasi. Diversifikasi berarti menurunkan risiko Anda dengan menyebarkan uang ke dalam dan di dalam kelas aset yang berbeda, seperti saham, obligasi, dan uang tunai. Ini adalah salah satu cara terbaik untuk menghadapi pasang surut pasar dan mempertahankan potensi pertumbuhan.
Diversifikasi adalah praktik menyebarkan investasi Anda sehingga eksposur Anda ke salah satu jenis aset terbatas. Praktik ini dirancang untuk membantu mengurangi volatilitas portofolio Anda dari waktu ke waktu. Salah satu cara untuk menyeimbangkan risiko dan imbalan dalam portofolio investasi Anda adalah dengan mendiversifikasi aset Anda.
Diversifikasi terkait terjadi ketika sebuah perusahaan pindah ke industri baru yang memiliki kesamaan penting dengan industri atau industri perusahaan yang sudah ada. Karena film dan televisi keduanya merupakan aspek hiburan, pembelian ABC oleh Disney adalah contoh diversifikasi terkait.
Diversifikasi dapat membantu investor mengelola risiko dan mengurangi volatilitas pergerakan harga aset. Anda dapat mengurangi risiko yang terkait dengan masing-masing saham, tetapi risiko pasar secara umum memengaruhi hampir setiap saham sehingga penting juga untuk melakukan diversifikasi di antara kelas aset yang berbeda.
Apa campuran portofolio investasi yang baik?
Misalnya, jika Anda berusia 30 tahun, Anda harus menyimpan 70% portofolio Anda dalam bentuk saham. Jika Anda berusia 70 tahun, Anda harus menyimpan 30% portofolio Anda dalam bentuk saham. Namun, dengan orang Amerika yang hidup lebih lama dan lebih lama, banyak perencana keuangan sekarang merekomendasikan bahwa aturannya harus mendekati 110 atau 120 dikurangi usia Anda.
Portofolio yang terdiversifikasi harus memiliki campuran investasi yang luas. Selama bertahun-tahun, banyak penasihat keuangan merekomendasikan untuk membangun portofolio 60/40, mengalokasikan 60% modal untuk saham dan 40% untuk investasi pendapatan tetap seperti obligasi. Sementara itu, yang lain berpendapat untuk lebih banyak eksposur saham, terutama untuk investor yang lebih muda.
Selama bertahun-tahun, aturan praktis yang sering dikutip telah membantu menyederhanakan alokasi aset. Ini menyatakan bahwa individu harus memegang persentase saham sama dengan 100 dikurangi usia mereka. Jadi, untuk tipikal orang berusia 60 tahun, 40% dari portofolio harus berupa ekuitas.
Apa aturan investasi Buffett?
Salah satu aturan utama adalah bahwa Buffett percaya investor harus menghindari melangkah terlalu jauh saat membeli saham. Sebaliknya, dia mengatakan investor harus memastikan bahwa mereka sepenuhnya memahami bagaimana bisnis beroperasi, bagaimana menghasilkan uang, dan keberlanjutan model bisnis dan keuntungan di masa depan sebelum membeli sahamnya, menurut CNBC.
Alokasi aset ideal Anda adalah campuran investasi, dari yang paling agresif hingga yang paling aman, yang akan menghasilkan total pengembalian dari waktu ke waktu yang Anda butuhkan. Campuran tersebut mencakup saham, obligasi, dan sekuritas tunai atau pasar uang. Persentase portofolio Anda yang Anda curahkan untuk masing-masing tergantung pada kerangka waktu Anda dan toleransi Anda terhadap risiko.
Apa yang Warren Buffett katakan tentang obligasi?
Buffett mengeluhkan pendapatan tetap sebagai investasi, dengan mengatakan bahwa “obligasi bukanlah tempat yang tepat saat ini.” Pendapatan dari obligasi Treasury AS 10-tahun turun 94% dari hasil 15,8% pada September 1981 menjadi 0,93% pada akhir 2020.
Dana indeks apa yang direkomendasikan Warren Buffett?
Dana indeks S&P 500
Apakah Warren Buffett percaya pada obligasi?
Warren Buffett memperingatkan investor dari obligasi, dan ahli strategi mengatakan mereka harus mendengarkan. “Obligasi bukanlah tempat yang tepat hari ini. “Investor berpenghasilan tetap di seluruh dunia – baik dana pensiun, perusahaan asuransi, atau pensiunan – menghadapi masa depan yang suram,” kata Buffett.
Apakah Warren Buffett membeli dana indeks?
Buffett mengatakan itulah alasan dia menginstruksikan wali amanat yang bertanggung jawab atas tanah miliknya untuk menginvestasikan 90% uangnya ke dalam S&P 500, dan 10% dalam tagihan perbendaharaan, untuk istrinya setelah dia meninggal. “Saya hanya berpikir bahwa hal terbaik yang harus dilakukan adalah membeli 90% dana indeks S&P 500.”
Indikator Buffett (atau metrik Buffett, atau rasio Kapitalisasi pasar terhadap PDB), adalah beberapa penilaian yang digunakan untuk menilai seberapa mahal atau murah pasar saham agregat pada titik waktu tertentu. …
Bisakah Anda menjadi kaya dari dana indeks?
Seperti yang Anda lihat, sangat mungkin untuk mengumpulkan $1 juta hanya dengan dana indeks S&P 500. Kuncinya, bagaimanapun, adalah berinvestasi secara konsisten dan memberi diri Anda cukup waktu untuk memanfaatkan pengembalian majemuk.